La Gestion sous Mandat
Dans le cadre d'un compte-titres, d'un PEA, ou encore d'un contrat d'assurance-vie et/ou de capitalisation, vous pouvez déléguer la gestion de vos actifs financiers à des experts ! Pourquoi ? Pour être accompagné(e) par une équipe de professionnels de la finance qui possède une connaissance approfondie des marchés et opère une surveillance permanente des mouvements et tendances, pour tendre aux choix les plus adaptés et servir au mieux vos intérêts.
Que vous soyez connaisseur des marchés financiers ou néophyte voulant bénéficier d'une expertise solide et reconnue, une solution existe si vous ne voulez plus vous soucier de l'allocation et de la gestion de votre portefeuille d'actifs financiers. Bien sûr, vous gardez la possibilité d'effectuer des versements ou des retraits sur vos compte-titres, PEA, contrats d'assurance-vie et/ou de capitalisation, quand vous le souhaitez.
Accédez à la Gestion sous Mandat en trois étapes
Pour bénéficier de la Gestion sous Mandat, vous commencez par faire le point avec votre Banquier Privé :
- Celui-ci dresse un bilan de votre situation financière (revenus, dépenses récurrentes, crédits, placements) pour évaluer votre capacité d'épargne (la part de vos revenus disponibles et que vous pouvez épargner).
- Il évalue ensuite votre connaissance et votre expérience des marchés financiers en vous posant une série de questions.
- Enfin, il établit avec vous vos objectifs à moyen et long terme (diversifier votre patrimoine, valoriser vos placements, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite...) et votre appétence au risque, c'est-à-dire votre degré d'acceptation d'une moins-value éventuelle.
A partir des informations communiquées, votre Banquier Privé déterminera votre Profil d'Investisseur.
Chaque profil de gestion dispose d'un niveau de rendement/risque mesuré grâce à "indicateur synthétique de risque et de performance" (SRRI) allant de 1 à 7 afin de vous permettre comprendre facilement le niveau de risque auquel vous vous exposez. En fonction de votre profil investisseur et avec l'aide de votre banquier, vous choisirez le profil de gestion qui vous est le plus adapté.
Votre gérant gérera ainsi les actifs dont vous nous avez confié la gestion en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
Chaque profil de gestion est construit selon une allocation d'actifs adaptée, composée d'OPCVM(2) et/ ou de titres vifs(2). Cette allocation est évolutive, établie dans le respect de votre profil et en fonction des opportunités de marché.
Positionnement des profils de gestion en fonction des poids actions et des indicateurs synthétiques de risque (SRRI)
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Le service de Gestion sous Mandat(1) est disponible au sein de différents types d'enveloppes et à travers différents mandats.
- Au sein d'un compte-titres et/ ou d'un PEA au travers de deux types de mandats de gestion :
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MANDAT EN EUROS – vous avez le choix entre 3 solutions :
- Le Mandat OPC (Organisme de placement Collectif) : accessible à partir de 75 000 €.
- Le Mandat Mixte : accessible à partir de 75 000 euros pour un PEA et 150 000 € pour un compte-titres.
- Le Mandat Jeune(3) : accessible à partir de 10 000 € et disponible en version OPC exclusivement.
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MANDAT EN US DOLLARS(4) – accessible dès 75 000 $
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MANDAT EN EUROS – vous avez le choix entre 3 solutions :
- Au sein d'un contrat d'assurance-vie ou de capitalisation au travers d'un Fonds Interne Dédié (FID)avec deux mandats possibles(1) :
Les mandats mixtes et les mandats OPC : accessibles via les FID à partir de 250 000 € chez notre partenaire Cardif Lux Vie (contrats d'assurance vie "Liberty 2 Invest" et contrats de Capitalisation "Cap Secure")(6) et 300 000 € chez notre partenaire CALI Europe (contrats d'assurance vie "CALIE Life Patrimony 2+", "CALIE Life Excellence 2+", et contrat de capitalisation "CALIE Life Patrimony Capitalisation 2+" accessible à partir de 500 000 €)(7).
Une fois votre politique d'investissement choisie, la compagnie d'assurance-vie nous délègue la gestion financière du FID. Nos équipes de gestion seront chargées de gérer au mieux votre FID en vous faisant bénéficier de leur réactivité et de leur expertise.
| Min.souscription | Supports | Rendement/Risque | |
|---|---|---|---|
| Mandat OPC | > 75 000 € | OPC(2) | 6 profils de gestion* |
| Mandat Mixte | > 150 000 € > 75 000 € en PEA |
OPC et Titres vifs(2) | 6 profils de gestion* |
| Mandat US$(4) | > 75 000 US$ |
OPC(2) |
4 profils de gestion** |
| Mandat jeune(3) | > 10 000 € |
OPC(2) |
6 profils de gestion*** |
**4 profils de gestion sur 6 sont éligibles à la gestion OPC en US Dollars (profils 1, 3, 5 et 100% actions). ***Pas de profil PEA
Contrairement au support en euros, les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas.
À Savoir :
La Gestion sous Mandat(1) peut être souscrite par les nouveaux clients.
AVERTISSEMENTS ET CONDITIONS
(1) Service soumis à conditions et sous réserve d'accord de la Banque après examen de votre dossier. Avant d’investir dans un produit/service financier et/ou dans un contrat d’assurance-vie et/ou de capitalisation, vous devez impérativement prendre connaissance des documents contractuels relatifs à ces produits, services, contrats, et des frais qui leurs sont applicables. L’accès au service de Gestion sous Mandat est soumis à la souscription préalable d’un compte-titres/PEA/contrat d’assurance-vie ou de capitalisation éligible.
(2) ) La valeur de tout investissement est susceptible de fluctuer à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers pouvant, ainsi, entraîner une perte en capital pour l’investisseur.
(3) Ce service s’adresse aux jeunes de 0 à 30 ans, ayant au moins un membre de leur famille déjà client de Milleis Banque.
(4) Ce mandat existe uniquement en version OPC et ne se décline que pour 4 profils de gestion sur 6 (1, 3, 5, et 100% actions).
(5) Le contrat d'assurance vie individuel "Liberty 2 Invest" et le contrat de Capitalisation "Cap Secure" sont assurés par Cardif Lux Vie société anonyme de droit luxembourgeois, dont le siège social est sis à Luxembourg, 23-25 Avenue de la Porte Neuve, inscrite au registre du commerce de Luxembourg sous le numéro B47 240. Le document d'information clé du contrat Liberty 2 Invest contient les informations essentielles de ce contrat. Vous pouvez obtenir ce document auprès de votre Banquier Privé ou en vous rendant sur le site de https://cardifluxvie.com/priips.
(6) Le contrat d'assurance vie individuel "CALIE Life Patrimony 2" et le contrat de capitalisation individuel "CALIE Life Patrimony Capitalisation 2(F)" sont assurés par CALI Europe Succursale France – 16-18 boulevard de Vaugirard - 75015 Paris, R.C.S. Paris 442 471 116, Succursale française de CALI Europe - Société anonyme d'assurance vie 31-33 avenue Pasteur - L-2311 Luxembourg R.C.S. Luxembourg B 75007. Les documents d'information clé des contrats CALIE Life Patrimony 2 et CALIE Life Patrimony Capitalisation 2 contiennent les informations essentielles de ces contrats. Vous pouvez obtenir ces documents auprès de votre Banquier Privé ou en vous rendant sur le site de https://www.my-calie.com/FO.PRIIPS/Index.aspx?network=6U9TC ». Le contrat d'assurance vie individuel "CALIE Life Excellence 2" est assuré par CALI Europe - Société anonyme d'assurance vie - 31-33 avenue Pasteur, L-2311 Luxembourg - R.C.S. Luxembourg B 75007.
