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La Gestion Déléguée

Dans le cadre d’un compte-titres, d’un PEA, ou encore d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, vous pouvez déléguer la gestion de vos actifs financiers à des experts ! Pourquoi ? Pour être accompagné(e) par une équipe de professionnels de la finance qui possède une connaissance approfondie des marchés et opère une surveillance permanente des mouvements et tendances, pour tendre aux choix les plus adaptés et servir au mieux vos intérêts.

Que vous soyez connaisseur des marchés financiers ou néophyte voulant bénéficier d’une expertise solide et reconnue, une solution existe donc si vous ne voulez plus vous soucier de l’allocation et de la gestion de votre portefeuille d’actifs financiers. Bien sûr, vous gardez la possibilité d’effectuer des versements ou des retraits sur vos compte-titres, PEA, contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, quand vous le souhaitez.


Accédez à la gestion déléguée en trois étapes


Pour bénéficier de la gestion déléguée, vous commencez par faire le point avec votre Banquier Privé:

  • Celui-ci dresse un bilan de votre situation financière (revenus, dépenses récurrentes, crédits, placements) pour évaluer votre capacité d’épargne (la part de vos revenus disponibles et que vous pouvez épargner).
  • Il évalue ensuite votre connaissance et votre expérience des marchés financiers en vous posant une série de questions.
  • Enfin, il établit avec vous vos objectifs à moyen et long terme (diversifier votre patrimoine, valoriser vos placements, financer les études de vos enfants, préparer votre retraite...) et votre appétence au risque, c’est-à-dire votre degré d’acceptation d’une moins-value éventuelle.

Première étape terminée : votre Banquier Privé vient de déterminer votre Profil d’Investisseur.

Définition : Le profil investisseur se définit à partir des informations que vous communiquez à votre Banquier Privé : votre situation financière, votre connaissance et votre expérience des instruments et des marchés financiers, votre (vos) objectif(s) d’investissement et votre appétit au risque. Ces informations sont rassemblées dans l’objectif de vous fournir un conseil en investissement adapté.


Maintenant que votre profil investisseur est défini, il vous faut choisir, avec l’aide d’un expert, votre profil de gestion. Déterminé en fonction d’un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI), le profil de gestion permet de mesurer votre appétence au risque.

Votre gérant gérera ainsi les actifs dont vous nous avez confiés la gestion en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.

Chaque profil de gestion est construit selon une allocation d’actifs adaptée, composée d’OPCVM et/ ou de titres vifs. Cette allocation est personnalisée et évolutive, établie dans le respect de votre profil et en fonction des conditions de marché.



Positionnement des profils de gestion en fonction des poids actions et des indicateurs synthétiques de risque (SRRI)

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Le service de Gestion Déléguée(1) est disponible au sein de différents types d’enveloppes et à travers différents mandats.

  1. Au sein d’un compte-titres et/ ou d’un PEA au travers de deux types de mandats de gestion :
    • MANDAT EN EUROS – vous avez le choix entre 3 solutions :
      - Le Mandat OPC (Organisme de placement Collectif) : accessible à partir de 75 000 €.
      - Le Mandat Mixte : accessible à partir de 75 000 euros pour un PEA et 150 000 € pour un compte-titres.
      - Le Mandat Jeune(2) : accessible à partir de 10 000 € et disponible en version OPC exclusivement.

    • MANDAT EN US DOLLARS(3) – accessible dès 75 000 $

  2. Au sein d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation au travers d’un Fonds Interne Dédié avec deux mandats possibles :
    Les mandats mixtes et les mandats OPC (Organismes de Placement Collectif) : accessibles à partir de 250 000 € chez notre partenaire Cardif Lux Vie (contrats d’assurance vie « Liberty 2 Invest » et contrats de Capitalisation « Cap Secure ») et 300 000 € chez notre partenaire CALI Europe (contrats d’assurance vie « CALIE Life Patrimony 2 » et « CALIE Life Excellence 2 », et contrat de capitalisation « CALIE Life Patrimony Capitalisation 2 »).

    Une fois votre politique d’investissement choisie, la compagnie d’assurance-vie nous délègue la gestion financière du Fonds Interne Dédié. Nos équipes de gestion seront chargées de gérer au mieux votre Fonds Interne Dédié en vous faisant bénéficier de leur réactivité et de leur expertise.

  Min.souscription Supports Rendement/Risque
Mandat OPC > 75 000 € OPC 6 profils de gestion*
Mandat Mixte > 150 000 €
> 75 000 € en PEA
OPC et Titres vifs 6 profils de gestion*
Mandat US$ > 75 000 € US$
OPC
4 profils de gestion**
Mandat jeune > 10 000 €
OPC
6 profils de gestion*

*Le profil 6 existe aussi en version PEA.
**4 profils de gestion sur 6 sont éligibles à la gestion OPC en US Dollars (profils 1, 3, 5 et 100% actions).

Bénéficiez d’une tarification simple et claire

Une commission de gestion est calculée et prélevée trimestriellement (hors frais de transactions sur titres vifs). En outre, les droits de garde, les droits d'entrée et les frais d'arbitrages sur OPC ne sont pas facturés. Le détail des frais liés aux mandats de gestion peut être consulté dans la rubrique « Tarifs, conditions et contrats » de ce site ou auprès de l’assureur.


À Savoir :

La gestion déléguée peut être souscrite par les nouveaux clients.




MENTIONS LÉGALES ET CONDITIONS

(1) L’accès au service de gestion déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre, d’un PEA ou d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation éligible. L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli et sur l’analyse de votre profil investisseur.
(2) Ce service s’adresse aux jeunes de 0 à 30 ans, ayant au moins un membre de leur famille déjà client de Milleis Banque.
(3) Ce mandat existe uniquement en version OPC et ne se décline que pour 4 profils de gestion sur 6 (1, 3, 5, et 100% actions).

  • Le contrat d'assurance vie individuel "Liberty 2 Invest" et le contrat de capitalisation "Cap Secure" sont émis par Cardif Lux Vie société anonyme de droit luxembourgeois, dont le siège social est sis à Luxembourg, 23-25 Avenue de la Porte Neuve, inscrite au registre du commerce de Luxembourg sous le numéro B47 240
  • Les contrats d'assurance vie individuels « CALIE Life Patrimony 2 » et "CALIE Life Excellence 2", et le contrat de capitalisation « CALIE Life Patrimony Capitalisation 2 » sont assurés par CALI Europe - Société anonyme d'assurance vie - 31-33 avenue Pasteur, L-2311 Luxembourg - R.C.S. Luxembourg B 75007
  • Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (DIC, Prospectus, DICI...) avant toute décision d'investissement
  • Contrairement au support en euros, les supports en unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Ces unités de compte permettent de chercher une performance additionnelle pour votre contrat dans la durée, en contrepartie d'une prise de risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle).
  • La valeur de tout investissement est susceptible de fluctuer à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.
  • Avant d’investir dans un produit/service financier et/ou dans un contrat d’assurance-vie et/ou de capitalisation, vous devez impérativement prendre connaissance des documents contractuels relatifs à ces produits, services, contrats, et des frais qui leurs sont applicables.
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