Dans le cadre d’un compte-titres, d’un PEA, ou encore d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, vous pouvez déléguer la gestion de vos actifs financiers à des experts ! Pourquoi ? Pour être accompagné(e) par une équipe de professionnels de la finance qui possède une connaissance approfondie des marchés et opère une surveillance permanente des mouvements et tendances, pour tendre aux choix les plus adaptés et servir au mieux vos intérêts.
Que vous soyez connaisseur des marchés financiers ou néophyte voulant bénéficier d’une expertise solide et reconnue, une solution existe si vous ne voulez plus vous soucier de l’allocation et de la gestion de votre portefeuille d’actifs financiers. Bien sûr, vous gardez la possibilité d’effectuer des versements ou des retraits sur vos compte-titres, PEA, contrats d’assurance-vie ou de capitalisation, quand vous le souhaitez.
Pour bénéficier de la gestion déléguée, vous commencez par faire le point avec votre Banquier Privé:
Première étape terminée : votre Banquier Privé vient de déterminer votre Profil d’Investisseur.
Définition : Le profil investisseur se définit à partir des informations que vous communiquez à votre Banquier Privé : votre situation financière, votre connaissance et votre expérience des instruments et des marchés financiers, votre (vos) objectif(s) d’investissement et votre appétit au risque. Ces informations sont rassemblées dans l’objectif de vous fournir un conseil en investissement adapté.
Maintenant que votre profil investisseur est défini, il vous faut choisir, avec l’aide d’un expert, votre profil de gestion. Déterminé en fonction d’un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI), le profil de gestion permet de mesurer votre appétence au risque.
Votre gérant gérera ainsi les actifs dont vous nous avez confiés la gestion en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
Chaque profil de gestion est construit selon une allocation d’actifs adaptée, composée d’OPCVM et/ ou de titres vifs. Cette allocation est personnalisée et évolutive, établie dans le respect de votre profil et en fonction des conditions de marché.
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Le service de Gestion Déléguée(1) est disponible au sein de différents types d’enveloppes et à travers différents mandats.
Min.souscription | Supports | Rendement/Risque | |
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Mandat OPC | > 75 000 € | OPC | 6 profils de gestion* |
Mandat Mixte | > 150 000 € > 75 000 € en PEA |
OPC et Titres vifs | 6 profils de gestion* |
Mandat US$ | > 75 000 US$ |
OPC |
4 profils de gestion** |
Mandat jeune | > 10 000 € |
OPC |
6 profils de gestion* |
Une commission de gestion est calculée et prélevée trimestriellement (hors frais de transactions sur titres vifs). En outre, les droits de garde, les droits d'entrée et les frais d'arbitrages sur OPC ne sont pas facturés. Le détail des frais liés aux mandats de gestion peut être consulté dans la rubrique « Tarifs, conditions et contrats » de ce site ou auprès de l’assureur.
La gestion déléguée peut être souscrite par les nouveaux clients.
(1) L’accès au service de gestion déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre, d’un PEA ou d’un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation éligible. L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli et sur l’analyse de votre profil investisseur.
(2) Ce service s’adresse aux jeunes de 0 à 30 ans, ayant au moins un membre de leur famille déjà client de Milleis Banque.
(3) Ce mandat existe uniquement en version OPC et ne se décline que pour 4 profils de gestion sur 6 (1, 3, 5, et 100% actions).