La Gestion Pilotée

Bénéficiez de l’expertise de Milleis Banque Privée pour la gestion de votre épargne

Le fonctionnement de la Gestion Pilotée

Dans le cadre de la Gestion Pilotée, vous déléguez la gestion financière de votre contrat à l’assureur, qui se charge, avec l’appui du conseil des experts des marchés financiers Milleis Banque Privée de réaliser les arbitrages entre les supports à investir ou à désinvestir selon l’orientation de gestion retenue.

La Gestion Pilotée, un mode de gestion aux multiples atouts :

• Vous bénéficiez de l’expertise d’experts financiers, qui suivent en temps réel l’évolution des marchés financiers et qui repèrent pour vous les meilleures opportunités d’investissement.
• Vous bénéficiez de décisions d’investissement prises en fonction de l’orientation de gestion que vous avez retenue, conformément à votre profil investisseur.
• Vous êtes libéré des contraintes liées à la gestion financière de votre contrat.
• Vous ne prenez aucun engagement sur la durée : vous pouvez changer d’orientation de gestion à tout moment en fonction de votre profil d’investisseur, ou revenir à la gestion individualisée (gestion libre) (des frais supplémentaires peuvent éventuellement s’appliquer)
• Votre épargne reste entièrement disponible. Vous pouvez effectuer des rachats partiels (retraits) sur votre contrat⁽¹⁾.
• Vous bénéficiez d’un accompagnement en toute transparence : à chaque arbitrage, vous recevez un relevé d’opération précisant l’arbitrage effectué.

(1) Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie.

À noter : dans le cadre de la Gestion Pilotée, vous déléguez totalement vos choix d'allocation, vous n'avez donc plus la possibilité de modifier la répartition de votre épargne.

Des frais de gestion spécifiques s'appliquent et viennent en addition des frais de gestion du contrat.

Vous souhaitez bénéficier de la Gestion Pilotée ?

Ce mode de gestion est disponible sur les contrats Epargne Vie Milleis et Capi Milleis, assurés par Milleis Vie, ainsi que sur les contrats Espace Invest 5 et Espace Invest 5 Capitalisation, assurés par Generali.

Quel que soit le contrat (assuré par Milleis Vie ou Generali), ce sont les experts Milleis Banque Privée qui, dans le cadre de la Gestion Pilotée, réalisent le conseil associé à la gestion financière.

Selon l'assureur, il existe des spécificités dans le fonctionnement de la Gestion Pilotée. Nous vous proposons de les retrouver ci-dessous.

	MILLEIS VIE EPARGNE VIE MILLEIS / CAPI MILLEIS	GENERALI ESPACE INVEST 5 / ESPACE INVEST 5 CAPITALISATION
Combinaison possible Gestion Pilotée et supports en Gestion Libre	NON Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat	OUI - sous conditions (Pas d'OPC en gestion libre) Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat
GESTION PILOTÉE
Minimum sur l'orientation de Gestion Pilotée	10 000€	50 000€
Nombre d'orientations de Gestion Pilotée disponibles	7 Défensif / Défensif UC responsables / Harmonie / Offensif / Offensif UC responsable / Audacieux / Audacieux UC responsables	4 Défensif / Harmonie / Offensif / Audacieux
Répartition au sein des orientations de gestion	Fonds euros et/ ou UC (Selon les orientations de gestion)	100% UC
Frais de Gestion Pilotée	0,44% annuels Calculés uniquement sur la part UC. En addition des frais de gestion standards. Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits.	0,60% annuels En addition des frais de gestion UC standards. Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits.
Autres frais	Frais en cas de changement d'orientation de gestion : aucuns (le contrat est déjà investi en gestion pilotée). Frais en cas de changement de mode de gestion : peuvent s’appliquer dans certains cas. Ces frais vont de 100€ à 500€ selon la valeur acquise du contrat au moment de la mise en place.	Frais en cas de changement d'orientation de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€. Frais en cas de changement de mode de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€.

Les orientations de gestion : Défensif / Harmonie / Offensif / Audacieux ne bénéficient donc pas de la même allocation chez les deux assureurs.

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Les 7 orientations de la Gestion Pilotée⁽²⁾ sur les contrats assurés par Milleis Vie

⁽²⁾ L’orientation de gestion Sérénité est suspendue à la commercialisation. Seuls les adhérents dont l’épargne est déjà investie sur cette orientation de gestion peuvent effectuer des versements complémentaires sur cette même orientation.

Pour les orientations de gestion déclinées en version UC responsables, la part des supports en unités de comptes est indentique à celle des orientations de gestion classiques, seule la sélection des OPC composant ces orientations diffère, les OPC détenant obligatoirement l'un des deux labels ESG suivants : ISR ou Febelfin. À noter : le fonds euros n’est pas labellisé.

Pour chacune des orientations de gestion présentées, une répartition type entre les supports est définie. En fonction de l'évolution des marchés financiers, des convictions des équipes de gestion et/ou des moments où seront effectuées les opérations sur votre contrat, la répartition entre les supports appliquée à votre contrat pourra engendrer une exposition plus importante sur des supports en Unités de Compte.

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Les 4 orientations de la Gestion Pilotée sur les contrats assurés par Generali

Les répartitions sont données à titre indicatif

Bon à savoir : une fois la Gestion Pilotée mise en place, vous pouvez continuer à effectuer des versements sur votre contrat, soit par des versements ponctuels, soit par des versements programmés, selon votre budget et la périodicité de votre choix.

Les montants investis en unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’adhérent supporte intégralement le risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle). L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur la valeur qu’il ne garantit pas.