La Gestion Pilotée

Qu'est-ce que la Gestion Pilotée ?

La Gestion Pilotée est un mode de gestion disponible dans le cadre de certains contrats d'assurance-vie et de capitalisation.
Le principe ? Vous déléguez la gestion financière de votre contrat à l’assureur, qui se charge, avec l’appui du conseil des experts des marchés financiers de Milleis Banque Privée, de réaliser les arbitrages entre les supports à investir ou à désinvestir selon l’orientation de gestion retenue.

• Vous disposez de la compétence d’experts financiers, qui suivent en temps réel l’évolution des marchés financiers et qui repèrent pour vous les meilleures opportunités d’investissement.
• Vous bénéficiez de décisions d’investissement prises en fonction de l’orientation de gestion que vous avez retenue, conformément à votre profil investisseur.
• Vous êtes libéré des contraintes liées à la gestion financière de votre contrat.
• Vous ne prenez aucun engagement sur la durée : vous pouvez changer d’orientation de gestion à tout moment en fonction de votre profil d’investisseur, ou revenir à la gestion individualisée (gestion libre) (des frais supplémentaires peuvent éventuellement s’appliquer).
• Votre épargne reste entièrement disponible, sauf supports spécifiques pour lesquels des conditions particulières peuvent s’appliquer. Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie, vous pouvez effectuer des rachats partiels (retraits) sur votre contrat.
• Vous bénéficiez d’un accompagnement en toute transparence : chaque trimestre, vous recevez un rapport de gestion concernant votre contrat d’assurance-vie ou de capitalisation assurés par Milleis Vie.

Vous souhaitez bénéficier de la Gestion Pilotée ?

Quel que soit le contrat (assuré par Milleis Vie ou Generali Vie), ce sont les experts de Milleis Banque Privée qui, dans le cadre de la Gestion Pilotée, réalisent le conseil associé à la gestion financière auprès de l'assureur.

À noter :
• Dans le cadre de la Gestion Pilotée, vous déléguez totalement vos choix d'allocation, vous n'avez donc plus la possibilité de modifier la répartition de votre épargne.
• Des frais de gestion spécifiques s'appliquent et viennent en addition des frais de gestion du contrat.

Bon à savoir : une fois la Gestion Pilotée mise en place, vous pouvez continuer à effectuer des versements sur votre contrat, soit par des versements ponctuels, soit par des versements programmés, selon votre budget et la périodicité de votre choix.

Les montants investis en unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’adhérent supporte intégralement le risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle). L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur la valeur qu’il ne garantit pas.

Selon l'assureur, il existe des spécificités dans le fonctionnement de la Gestion Pilotée. Nous vous proposons de les retrouver ci-dessous.