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La gestion pilotée

Bénéficiez de l'expertise Milleis au service de votre épargne

Le fonctionnement de la gestion pilotée

Dans le cadre de la gestion pilotée, vous déléguez la gestion financière de votre contrat à l'assureur qui se charge, avec l'appui du conseil des experts des marchés financiers Milleis Banque de réaliser les arbitrages entre les supports à investir ou à désinvestir selon l'orientation de gestion retenue.

La gestion pilotée, un mode de gestion aux multiples atouts :

• Vous bénéficiez de l'expertise d'experts financiers, qui suivent en temps réel l'évolution des marchés et qui repèrent pour vous les meilleures opportunités d'investissement.
• Vous bénéficiez de décisions d'investissement prises en fonction de l'orientation de gestion que vous avez retenue, conformément à votre profil investisseur.
• Vous ne prenez aucun engagement sur la durée : vous pouvez changer d'orientation de gestion à tout moment en fonction de votre profil d'investisseur, ou revenir à la gestion libre (des frais supplémentaires peuvent éventuellement s'appliquer).
• Votre épargne reste entièrement disponible. Vous pouvez effectuer des rachats partiels (retraits) sur votre contrat.⁽¹⁾
• Vous bénéficiez d'un accompagnement en toute transparence : à chaque arbitrage, vous recevez un relevé d'opération précisant l'arbitrage effectué.

(1) Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie du contrat.

A noter : dans le cadre de la gestion pilotée, vous déléguez totalement vos choix d'allocation, vous n'avez donc plus la possibilité de modifier la répartition de votre épargne.

Des frais de gestion spécifiques s'appliquent et viennent en addition des frais de gestion du contrat.

Vous souhaitez bénéficier de la gestion pilotée ?

Ce mode de gestion est disponible sur les contrats Epargne Vie Milleis et Capi Milleis, assurés par Milleis Vie, ainsi que sur les contrats Espace Invest 5 et Espace Invest 5 Capitalisation, assurés par Generali.

Quel que soit le contrat (assuré par Milleis Vie ou Generali), ce sont les experts Milleis Banque qui, dans le cadre de la gestion pilotée, réalisent le conseil associé à la gestion financière.

Selon l'assureur, il existe des spécificités dans le fonctionnement de la gestion pilotée. Nous vous proposons de les retrouver ci-dessous.

Les 4 orientations de gestion : Défensif / Harmonie / Offensif / Audacieux ne bénéficient donc pas de la même allocation chez les deux assureurs.

Les 4 orientations de la Gestion Pilotée⁽¹⁾ sur les contrats assurés par Milleis Vie

Pour chacune des 4 orientations de gestion présentées, une répartition type entre les supports est définie. En fonction de l'évolution des marchés financiers, des convictions des équipes de gestion et/ou des moments où seront effectuées les opérations sur votre contrat, la répartition entre les supports appliquée à votre contrat pourra engendrer une exposition plus importante sur des supports en Unités de Compte (y compris en actifs dynamiques).

Les 4 orientations de la gestion pilotée sur les contrats assurés par Generali

Les répartitions sont données à titre indicatif

Bon à savoir : une fois la gestion pilotée mise en place, vous pouvez continuer à effectuer des versements sur votre contrat, soit par des versements ponctuels, soit par des versements programmés, selon votre budget et la périodicité de votre choix.

Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. Par conséquent nous vous recommandons de prendre connaissance des documents réglementaires (prospectus, DICI...) avant toute décision d'investissement.
Contrairement au support en euros à capital garanti (net de frais de gestion), les unités de compte ne garantissent pas le capital versé et sont soumises aux fluctuations des marchés financiers et immobiliers à la hausse comme à la baisse. L'assureur s'engage sur le nombre d'unités de compte et non sur leur valeur qu'il ne garantit pas. Ces unités de compte permettent de chercher une performance additionnelle pour votre contrat dans la durée, en contrepartie d'une prise de risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle).