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La Gestion Pilotée est un mode de gestion disponible dans le cadre de certains contrats d'assurance-vie et de capitalisation.
Le principe ? Vous déléguez la gestion financière de votre contrat à l’assureur, qui se charge, avec l’appui du conseil des experts des marchés financiers Milleis, de réaliser les arbitrages entre les supports à investir ou à désinvestir selon l’orientation de gestion retenue.
- Vous disposez de la compétence d’experts financiers, qui suivent en temps réel l’évolution des marchés financiers et qui repèrent pour vous les meilleures opportunités d’investissement.
- Vous bénéficiez de décisions d’investissement prises en fonction de l’orientation de gestion que vous avez retenue, conformément à votre profil investisseur.
- Vous êtes libéré des contraintes liées à la gestion financière de votre contrat.
- Vous ne prenez aucun engagement sur la durée : vous pouvez changer d’orientation de gestion à tout moment en fonction de votre profil d’investisseur, ou revenir à la gestion individualisée (gestion libre) (des frais supplémentaires peuvent éventuellement s’appliquer)
- Votre épargne reste entièrement disponible. Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie, vous pouvez effectuer des rachats partiels (retraits) sur votre contrat.
- Vous bénéficiez d’un accompagnement en toute transparence : à chaque arbitrage, vous recevez un relevé d’opération précisant l’arbitrage effectué.
Quel que soit le contrat (assuré par Milleis Vie ou Generali), ce sont les experts Milleis qui, dans le cadre de la Gestion Pilotée, réalisent le conseil associé à la gestion financière.
Bon à savoir : une fois la Gestion Pilotée mise en place, vous pouvez continuer à effectuer des versements sur votre contrat, soit par des versements ponctuels, soit par des versements programmés, selon votre budget et la périodicité de votre choix.
Les montants investis en unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’adhérent supporte intégralement le risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle). L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur la valeur qu’il ne garantit pas.
Spécificités | |
| Combinaison possible Gestion Pilotée et supports en Gestion Libre | NON Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat |
| Minimum sur l'orientation de Gestion Pilotée | 10 000€ |
| Nombre d'orientations de Gestion Pilotée disponibles | 7 Défensif / Défensif UC responsables / Harmonie / Offensif / Offensif UC responsable / Audacieux / Audacieux UC responsables |
| Répartition au sein des orientations de gestion | Fonds euros et/ ou UC (Selon les orientations de gestion) |
| Frais de Gestion Pilotée | 0,60% annuels Calculés uniquement sur la part UC. En addition des frais de gestion standards. Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits. |
| Autres frais |
Frais en cas de changement d'orientation de gestion : aucuns (le contrat est déjà investi en gestion pilotée). Frais en cas de changement de mode de gestion : peuvent s’appliquer dans certains cas. Ces frais vont de 100€ à 500€ selon la valeur acquise du contrat au moment de la mise en place. |
- Des orientations de gestion qui combinent supports en unités de compte et fonds euros. Vous déléguez intégralement la gestion financière de votre contrat à votre assureur ; idéal si vous ne disposez pas du temps nécessaire ou des connaissances suffisantes pour gérer votre épargne.
- La possibilité de bénéficier d’une orientation de gestion UC responsables. Les 3 orientations de gestion UC responsables proposées sont composées, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
À noter : le fonds euros n’est pas labellisé.
Spécificités |
|
| Combinaison possible Gestion Pilotée et supports en Gestion Libre | OUI - sous conditions (Pas d'OPC en gestion libre) Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat |
| Minimum sur l'orientation de Gestion Pilotée | 50 000€ |
| Nombre d'orientations de Gestion Pilotée disponibles | 4 Défensif / Harmonie / Offensif / Audacieux |
| Répartition au sein des orientations de gestion | 100% UC |
| Frais de Gestion Pilotée | 0,60% annuels En addition des frais de gestion UC standards. Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits. |
| Autres frais | Frais en cas de changement d'orientation de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€. Frais en cas de changement de mode de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€. |
- Une Gestion Pilotée qui permet de combiner une orientation de gestion avec le fonds euros, et certains supports spécifiques tels que les EMTN et les supports immobiliers.
- Idéal si vous souhaitez bénéficier de l'expertise des experts financiers à travers la Gestion Pilotée tout en conservant autonomie et flexibilité sur la poche en Gestion Libre.
