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La Gestion Pilotée

Qu'est-ce que la Gestion Pilotée ?

La Gestion Pilotée est un mode de gestion disponible dans le cadre de certains contrats d'assurance-vie et de capitalisation.
Le principe ? Vous déléguez la gestion financière de votre contrat à l’assureur, qui se charge, avec l’appui du conseil des experts des marchés financiers Milleis, de réaliser les arbitrages entre les supports à investir ou à désinvestir selon l’orientation de gestion retenue.

  • Vous disposez de la compétence d’experts financiers, qui suivent en temps réel l’évolution des marchés financiers et qui repèrent pour vous les meilleures opportunités d’investissement.
  • Vous bénéficiez de décisions d’investissement prises en fonction de l’orientation de gestion que vous avez retenue, conformément à votre profil investisseur.
  • Vous êtes libéré des contraintes liées à la gestion financière de votre contrat.
  • Vous ne prenez aucun engagement sur la durée : vous pouvez changer d’orientation de gestion à tout moment en fonction de votre profil d’investisseur, ou revenir à la gestion individualisée (gestion libre) (des frais supplémentaires peuvent éventuellement s’appliquer)
  • Votre épargne reste entièrement disponible. Sous réserve qu’il n’y ait pas de bénéficiaire acceptant ou de mise en garantie, vous pouvez effectuer des rachats partiels (retraits) sur votre contrat.
  • Vous bénéficiez d’un accompagnement en toute transparence : à chaque arbitrage, vous recevez un relevé d’opération précisant l’arbitrage effectué.

Vous souhaitez bénéficier de la Gestion Pilotée ?

Quel que soit le contrat (assuré par Milleis Vie ou Generali), ce sont les experts Milleis qui, dans le cadre de la Gestion Pilotée, réalisent le conseil associé à la gestion financière.

    À noter :
  • Dans le cadre de la Gestion Pilotée, vous déléguez totalement vos choix d'allocation, vous n'avez donc plus la possibilité de modifier la répartition de votre épargne.
  • Des frais de gestion spécifiques s'appliquent et viennent en addition des frais de gestion du contrat.


Bon à savoir : une fois la Gestion Pilotée mise en place, vous pouvez continuer à effectuer des versements sur votre contrat, soit par des versements ponctuels, soit par des versements programmés, selon votre budget et la périodicité de votre choix.

Les montants investis en unités de compte ne sont pas garantis et sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. L’adhérent supporte intégralement le risque de perte en capital (pouvant être totale ou partielle). L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte mais pas sur la valeur qu’il ne garantit pas.



Performances

2019-2021

2019

2020

2021

2022


Performances nettes de frais de gestion du contrat et de frais propres aux supports en Unités de Compte (UC), hors fiscalité et prélèvements sociaux.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures : Les Unités de comptes (UC) présentent un risque de perte en capital.
Les contrats de groupe d'assurance-vie "Epargne Vie Milleis" et de capitalisation "Capi Milleis" sont assurés par Milleis Vie et distribués par Milleis Banque. Les dispositions complètes de ces contrats figurent dans les conditions générales valant notice d'informations. Les Documents d'Informations Clés (DIC) des contrats et les Documents d'Informations Spécifiques (DIS) relatifs aux supports de ces contrats sont accessibles sur le site milleis.fr.

Profils de Gestion Milleis
Profil Défensif - Poids des UC actions < 40% - SRRI < 4
Profil Harmonie - Poids des UC actions < 60% - SRRI < 5
Profil Offensif - Poids des UC actions < 90% - SRRI < 6
Profil Audacieux - Poids des UC actions < 100% - SRRI < 7

Selon l'assureur, il existe des spécificités dans le fonctionnement de la Gestion Pilotée. Nous vous proposons de les retrouver ci-dessous

Spécificités

Combinaison possible Gestion Pilotée et supports en Gestion Libre NON
Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat
Minimum sur l'orientation de Gestion Pilotée 10 000€
Nombre d'orientations de Gestion Pilotée disponibles 7
Défensif / Défensif UC responsables / Harmonie / Offensif / Offensif UC responsable / Audacieux / Audacieux UC responsables
Répartition au sein des orientations de gestion Fonds euros et/ ou UC (Selon les orientations de gestion)
Frais de Gestion Pilotée 0,60% annuels
Calculés uniquement sur la part UC.
En addition des frais de gestion standards.
Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits.
Autres frais Frais en cas de changement d'orientation de gestion : aucuns (le contrat est déjà investi en gestion pilotée).

Frais en cas de changement de mode de gestion : peuvent s’appliquer dans certains cas. Ces frais vont de 100€ à 500€ selon la valeur acquise du contrat au moment de la mise en place.

A noter

  • Des orientations de gestion qui combinent supports en unités de compte et fonds euros. Vous déléguez intégralement la gestion financière de votre contrat à votre assureur ; idéal si vous ne disposez pas du temps nécessaire ou des connaissances suffisantes pour gérer votre épargne.
  • La possibilité de bénéficier d’une orientation de gestion UC responsables. Les 3 orientations de gestion UC responsables proposées sont composées, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
    À noter : le fonds euros n’est pas labellisé.
Selon l'assureur, il existe des spécificités dans le fonctionnement de la Gestion Pilotée. Nous vous proposons de les retrouver ci-dessous

Spécificités

Combinaison possible Gestion Pilotée et supports en Gestion Libre OUI - sous conditions
(Pas d'OPC en gestion libre)
Une seule orientation de gestion pilotée possible au contrat
Minimum sur l'orientation de Gestion Pilotée 50 000€
Nombre d'orientations de Gestion Pilotée disponibles 4
Défensif / Harmonie / Offensif / Audacieux
Répartition au sein des orientations de gestion 100% UC
Frais de Gestion Pilotée 0,60% annuels
En addition des frais de gestion UC standards.
Les arbitrages au sein de la Gestion Pilotée sont gratuits.
Autres frais Frais en cas de changement d'orientation de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€.

Frais en cas de changement de mode de gestion : 0,60% du montant arbitré avec un minimum de 15€ et un maximum de 200€.

A noter

  • Une Gestion Pilotée qui permet de combiner une orientation de gestion avec le fonds euros, et certains supports spécifiques tels que les EMTN et les supports immobiliers.
  • Idéal si vous souhaitez bénéficier de l'expertise des experts financiers à travers la Gestion Pilotée tout en conservant autonomie et flexibilité sur la poche en Gestion Libre.




AVERTISSEMENTS ET CONDITIONS
  • La Gestion Pilotée est disponible au sein du contrat d'assurance de groupe sur la vie « Epargne Vie Milleis » et du contrat collectif de capitalisation « Capi Milleis » à partir de 10.000 euros. Ces contrats bénéficient également de la gestion « individualisée » (Gestion Libre). Chaque mode de gestion est exclusif l'un de l'autre. N'hésitez pas à demander plus d'informations sur ces différents modes de gestion auprès de votre conseiller Milleis.
    La Gestion Pilotée supporte des frais additionnels. Milleis Vie prélève des frais de gestion additionnels aux frais de gestion du contrat de 0,60% par an qui s'appliquent uniquement sur la part investie sur les supports en unités de compte. Les arbitrages réalisés dans le cadre de ce mode de gestion sont gratuits.
    Le contrat d'assurance de groupe sur la vie « Epargne Vie Milleis » et le contrat collectif de capitalisation « Capi Milleis » sont assurés par Milleis Vie – Société anonyme au capital de 70 999 995 euros - Entreprise régie par le code des assurances - Siège Social : 2-20 Place des Vins de France - 75012 Paris - Immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° B 384 532 172 et distribués par Milleis Banque Privée. Les dispositions complètes de ces contrats figurent dans les Conditions générales valant notice d’informations. Les documents d’informations clés (DIC) des contrats et les documents d’informations spécifiques (DIS) relatifs aux supports de ces contrats sont accessibles sur le site internet www.milleis.fr.
  • La Gestion Pilotée est disponible au sein du contrat d'assurance « Espace Invest 5 » et du contrat de capitalisation « Espace Invest 5 Capitalisation » à partir de 50.000 euros. Ces contrats bénéficient également de la gestion libre. Il est possible de combiner ces deux modes de gestion sous certaines conditions. N’hésitez pas à demander plus d'informations sur ces différents modes de gestion auprès de votre Banquier Privé Milleis.
    La Gestion Pilotée supporte des frais additionnels. Generali prélève des frais de gestion additionnels aux frais de gestion du contrat de 0,60% par an. Les arbitrages réalisés dans le cadre de ce mode de gestion sont gratuits.
    Le contrat d'assurance-vie individuel « Espace Invest 5 » et le contrat de capitalisation « Espace Invest 5 Capi » libellés en euros et/ou en unités de compte sont assurés par Generali Vie, société anonyme au capital de 332 321 184 euros - Entreprise régie par le Code des assurances – 602 062 481 RCS Paris - Siège social : 2 rue Pillet-Will - 75009 Paris. Les documents d'information clé des contrats « Espace Invest 5 » et « Espace Invest 5 Capi » contiennent les informations essentielles de ces contrats. Vous pouvez obtenir ces documents auprès de votre Banquier Privé ou en vous rendant sur le site de www.generali.fr.
  • Tout investissement dans un produit ou service décrit est soumis à la lecture préalable et à la compréhension de la documentation constitutive du produit ou service, en particulier celle qui décrit les risques inhérents à ce produit ou service.
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