Les OPCVM de la gamme Milleis Banque Privée

Diversifiez vos placements pour faire fructifier votre épargne tout en maitrisant les risques

Un Organisme de Placement Collectif en Valeurs Mobilières (OPCVM), communément appelés «fonds d’investissement», est un véhicule d'investissement qui permet de détenir par l’intermédiaire d'un fonds des parts d’un portefeuille diversifié de valeurs mobilières, telles que des actions, des obligations et d'autres instruments financiers.

La gestion de ces fonds est confiée à des sociétés de gestion réglementées dont l'activité fait l'objet d'une supervision de la part d'autorités dédiées.

OPCVM
tout comprendre en une infographie

Pourquoi investir dans les OPCVM ?

Un choix étendu pour une diversification optimale

L'OPCVM joue un rôle clé dans une stratégie d'allocation de patrimoine en offrant une solution pratique pour diversifier ses investissements. Notre sélection d’OPCVM permet de construire et de gérer un portefeuille diversifié selon votre profil investisseur, votre horizon d’investissement, votre aversion au risque et vos attentes.

En regroupant des actifs portés par de nombreux investisseurs, l'OPCVM permet d'accéder à un large éventail de titres, réduisant ainsi le risque spécifique lié à un titre ou à un secteur en particulier. Cette diversification est essentielle pour optimiser le rapport rendement/risque du portefeuille global. De plus, en déléguant la gestion à des professionnels, les investisseurs peuvent bénéficier d'une expertise en matière de sélection de titres, d'analyse des marchés et de gestion des risques.

Une couverture significative des actifs et des marchés

Notre approche en matière d’investissement dans des OPCVM est de couvrir, notamment, les principales classes d’actifs cotés ci-après pour offrir une diversification optimale :

Les actions : pour valoriser un patrimoine à long terme en investissant, notamment, dans des entreprises à fort potentiel de croissance.

Les obligations : pour profiter de nouvelles opportunités de rendements tout en diversifiant les sources de revenus.

Les placements de trésorerie (fonds monétaire): pour bénéficier d’une réserve de liquidité, assurant une flexibilité financière.

Les placements alternatifs : pour introduire dans une allocation de patrimoine des stratégies d'investissement innovantes et différenciées, permettant de capter des sources de performance non corrélées aux marchés traditionnels.

Les fonds que nous proposons sont présents sur les marchés les plus dynamiques à travers les principales zones géographiques :

L'Europe : un marché mature offrant une diversité d'entreprises et de secteurs pour une allocation équilibrée.

Les États-Unis : un leader mondial en matière d'innovation et de croissance économique, essentiel pour une stratégie d'investissement globale.

Les Pays Émergents : un potentiel de croissance élevé avec des valorisations attractives, permettant de capter les opportunités de développement rapide dans ces régions.

Cette approche globale nous permet de vous proposer des solutions d'investissement adaptées aux différents objectifs financiers et profils de risque, tout en maximisant les opportunités de rendement et en minimisant les risques.

Il faut tout de même garder en tête qu’investir dans un fonds d’investissement implique certains risques, notamment (et non exhaustivement) les fluctuations des marchés financiers, le risque de crédit (manifesté notamment par un défaut de l'émetteur d'obligations), et le risque de liquidité. Aussi, bien que la diversification puisse réduire ces risques, elle ne les élimine pas complètement. 

N'hésitez pas à contacter votre Banquier Privé, qui saura évaluer la diversification de votre allocation et l'optimiser en vous accompagnant au mieux.

Pourquoi investir dans la sélection des OPCVM Milleis Banque Privée ?

Une sélection rigoureuse et un suivi de qualité

Chez Milleis, nous attachons une importance capitale à la qualité et à la performance des fonds que nous recommandons à nos clients. Notre processus de sélection rigoureux, repose sur une approche combinée d’analyse quantitative et qualitative, ainsi que sur des critères établis par nos experts.

• Critères de Sélection
  Nous constituons un univers de fonds grâce à nos fournisseurs de données financières Morningstar et Quantalys, leaders dans l'évaluation des produits financiers. Nous appliquons ensuite des filtres classiques, tels que l'historique de performance, la réputation de la société de gestion, et la taille du fonds, afin de concentrer notre sélection sur les meilleurs fonds.
• Analyse Approfondie
  Chaque fonds retenu est soumis à une analyse quantitative et qualitative approfondie. Nous évaluons notamment le niveau de risque (incluant la volatilité et la sensibilité aux mouvements du marché), la performance passée, l'actif net du support, l'indicateur de risque (SRI), ainsi que l'objectif et la stratégie d'investissement. De plus, nous surveillons attentivement tout événement pouvant impacter l'OPCVM, telles que des fusions ou des changements de gestion.
• Transparence et Engagement envers nos Clients
  Nous sommes soucieux de la transparence et de l'engagement envers nos clients. C'est pourquoi nous prenons en compte les frais associés à chaque fonds, y compris les frais de souscription, de sortie et de gestion, pour garantir que nos recommandations correspondent à vos objectifs financiers.
• Critères Additionnels
  Nous accordons également une attention particulière aux étoiles Morningstar et à la notation Quantalys, ainsi qu'aux critères ESG (Environnementaux, Sociaux et de Gouvernance), pour garantir que les fonds sélectionnés correspondent à vos valeurs et à vos préoccupations éthiques.
• Votre Confiance, Notre Priorité
  En choisissant Milleis, vous bénéficiez d'une sélection de fonds et d’un suivi rigoureux et personnalisé, élaborée avec soin pour répondre à vos besoins et vous offrir une gestion de votre patrimoine de qualité.