Les articles de notre newsletter et les décryptages des experts Milleis Banque Privée.
PER et assurance-vie ne s’opposent pas : ensemble, ils permettent de préparer des revenus pour la retraite et d’organiser la transmission dans de bonnes conditions.
Plafonds de déduction 2026, fiscalité à la sortie en capital ou en rente, décès : Sylvie Rochu, ingénieure patrimoniale chez Milleis, fait le point sur le PER individuel.
Plafonds disponibles, économie d’impôt, protection du conjoint : un cas pratique chiffré pour comprendre comment un couple fortement imposé peut utiliser le PER individuel.
Diversification, gestion professionnelle, classes d’actifs et zones géographiques : le rôle des OPCVM dans une allocation de patrimoine, en vidéo et en détail.
Tiers administrateur, exclusion de la jouissance légale, inaliénabilité, retour conventionnel : les clauses utiles pour donner à un enfant mineur.
Abattements, dons pour la résidence principale, adoption, SCI : rappel des règles fiscales applicables aux donations au profit d’un enfant ou petit-enfant mineur.
Micro-BIC, régime réel, réintégration des amortissements dans la plus-value : Sylvie Rochu décrypte les évolutions fiscales de la location meublée non professionnelle.
Face à des marchés de plus en plus complexes, confier vos investissements à des experts qui ajustent votre portefeuille selon les tendances.
Protéger son conjoint tout en préservant l’égalité entre ses enfants : un cas pratique de famille recomposée par Catherine Costa, ingénieure patrimoniale.
Choix de l’union, protection du conjoint, legs graduels ou résiduels, beaux-enfants : comment organiser son patrimoine dans une famille recomposée.
Clause type, rédaction libre, voie testamentaire, renonciation : comment rédiger la clause bénéficiaire de votre assurance-vie pour protéger vos proches.
Pourquoi détenir plusieurs contrats d’assurance-vie permet de mieux gérer les bénéficiaires, la renonciation et le démembrement de la clause.
Usufruit au conjoint, nue-propriété aux enfants : comment fonctionne le démembrement de la clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie et quelle est sa fiscalité.
Points communs, différences en matière de transmission, donation du contrat de capitalisation : pourquoi utiliser ensemble assurance-vie et contrat de capitalisation.
Qui peut adhérer, comment fonctionnent les compartiments, quels modes de gestion, quels cas de déblocage : l’essentiel sur le Plan d’Épargne Retraite.
Fonctionnement, émission, souscription et risques des EMTN, ces titres de créance structurés qui offrent des couples rendement/risque spécifiques.
Transmettre le capital d’une assurance-vie demande une rédaction précise de la clause bénéficiaire. Les points de vigilance avec Catherine Costa.
Acquérir un bien avec une décote en partageant temporairement ses droits avec un bailleur : une stratégie pour se constituer un patrimoine ou préparer sa retraite.
Répartir ses placements entre classes d’actifs, zones géographiques et secteurs pour réduire le risque et viser un meilleur rendement à long terme.
Actions, obligations, immobilier, private equity : un panorama des classes d’actifs et de leur rôle dans une allocation de patrimoine.
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