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Milleis propose à ses clients des allocations d’actifs intégralement gérées au travers d’OPC ayant obtenu le label ISR (France) ou Febelfin « Towards Sustainability » (Belgique). Ces deux labels certifient la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance :
Pour permettre à ses clients de bénéficier d’une stratégie d’investissement prenant en comptes les enjeux de développement durable, tout en profitant d'un expert pour analyser, gérer le portefeuille et prendre des décisions, Milleis propose à ses clients diverses solutions :
Profils de gestion | Limites actions | SRRI max | Horizon d'investissement | Mandat OPC | Seuils d'accès | Seuils d'accès jeunes |
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Profil 1 |
0-40% |
4 | 5 ans | X | 75k€ | 10k€ |
Profil 3 |
30-70% |
6 | 7 ans | X | 75k€ | 10k€ |
Profil 5 |
60-100% |
7 | 7 ans | X | 75k€ | 10k€ |
PEA |
75-100% |
7 | 8 ans | X | 75k€ | - |
(1) L’accès au service de Gestion Déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre ou d’un PEA. L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli et sur l’analyse de votre profil investisseur.
Pour les contrats d’assurance-vie "Epargne Vie Milleis" et le contrat de capitalisation "Capi Milleis", la Gestion Pilotée permet de bénéficier d’une orientation de gestion en UC responsables à travers 3 orientations de gestion, composée, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
Chacune de ses orientations de gestion dispose d’un niveau de rendement/risque mesuré grâce à un "indicateur synthétique de risque et de performance" (SRRI) allant de 1 à 7 afin de vous permettre de comprendre facilement le niveau de risque auquel vous vous exposez. En fonction de votre profil investisseur et avec l’aide de votre conseiller, vous choisirez l’orientation de gestion qui vous est la plus adaptée.
Défensif UC Responsables | Offensif UC Responsables | Audacieux UC Responsables | ||
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Fonds Euros | ||||
Fonds Euros | 55% | 10% | 0% | |
Supports UC | ||||
Supports UC | 45% (entre 0% et 40% en OPC de type action) |
90% (entre 40% et 80% en OPC de type action) |
100% (entre 60% et 100% en OPC de type action) |
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SRRI Max | ||||
SRRI Max | 4 | 6 | 7 | |
Seuil d'accès en euro | ||||
Seuil d'accès en euro | 10 000 | 10 000 | 10 000 |
- La part des supports en unités de comptes pour les orientations de gestion déclinées en version UC responsables est identique à celle des orientations de gestion classiques.
En savoir plus sur la Gestion Pilotée.
- La Gestion Pilotée est exclusive de la gestion libre, et la Gestion Pilotée UC Responsable est exclusive de la Gestion Pilotée classique.
- Le fonds Euro n’est pas considéré comme « Responsable ».