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Milleis propose à ses clients des allocations d’actifs intégralement gérées au travers d’OPC qui ont obtenu le label ISR (France) ou Febelfin « Towards Sustainability » (Belgique). Ces deux labels ont développé, en Europe, les plus hauts standards de qualité dans la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance :
Il offre un univers d’investissement entièrement labellisé à travers 3 profils de gestion.
Déterminé en fonction d’un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI), le profil de gestion permet de mesurer votre appétence au risque.
Votre gérant gérera ainsi les actifs confiés en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
Profils de gestion | Limites actions | SRRI max | Horizon d'investissement | Poids actifs dynamiques | Mandat OPC | Seuils d'accès | Seuils d'accès jeunes |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Profil 1 |
0-40% € |
4 | 5 ans | 40% | X | 75k€ | 10k€ |
Profil 3 |
30-70% € |
6 | 7 ans | 80% | X | 75k€ | 10k€ |
Profil 5 |
60-100% € |
7 | 7 ans | 100% | X | 75k€ | 10k€ |
PEA |
100% € |
7 | 8 ans | 100% | X | 75k€ | - |
Vous avez la possibilité d’intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) aux décisions d’investissement. Pour le mandat OPC en euros vous avez le choix entre 3 profils de gestion :
(1) L’accès au service de Gestion Déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre ou d’un PEA. L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli et sur l’analyse de votre profil investisseur.
Pour les contrats d’assurance-vie « Epargne Vie Milleis » et le contrat de capitalisation « Capi Milleis », la Gestion Pilotée permet de bénéficier d’une orientation de gestion en UC responsables à travers 3 orientations de gestion, composée, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
Défensif UC Responsables | Offensif UC Responsables | Audacieux UC Responsables | ||
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Fonds Euros | ||||
Fonds Euros | 55% | 10% | 0% | |
Supports UC | ||||
Supports UC | 45% (entre 0% et 40% en OPC de type action) |
90% (entre 40% et 80% en OPC de type action) |
100% (entre 60% et 100% en OPC de type action) |
|
SRRI | ||||
SRRI | 3 | 3 | 4 | |
Seuil d'accès en euro | ||||
Seuil d'accès en euro | 10 000 | 10 000 | 10 000 |
- Les orientations de gestion déclinées en version UC responsables, la part des supports en unités de comptes est identique à celle des orientations de gestion classiques.
En savoir plus sur la Gestion Pilotée.
- La Gestion Pilotée est exclusive de la gestion libre, et la Gestion Pilotée UC Responsable est exclusive de la Gestion Pilotée classique.
- Le fonds Euro n’est pas considéré comme « Responsable ».