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Vers des investissements responsables
De plus en plus d’investisseurs prennent conscience de l’urgence climatique et de l’enjeu d’aller vers une économie plus respectueuse de l’environnement, plus solidaire et plus durable.Dans cette perspective et pour répondre aux aspirations d’investissements socialement responsables (ISR) de ses clients, Milleis leur offre la possibilité d’inscrire leur engagement sociétal dans leurs placements en orientant leur épargne sur des OPC labellisés.
Les clients peuvent ainsi donner du sens à leur épargne en choisissant des investissements qui intègrent dans leur stratégie les critères environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG).
Les Solutions Responsables
Milleis propose à ses clients des allocations d’actifs intégralement gérées au travers d’OPC ayant obtenu le label ISR (France) ou Febelfin « Towards Sustainability » (Belgique). Ces deux labels certifient la prise en compte des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance :
- Les critères environnementaux ont pour objectif de mesurer l’impact de l’activité de l’entreprise sur l’environnement comme ses émissions de CO2, son impact sur le climat et la biodiversité, ou encore son mode de recyclage des déchets.
- Les critères sociaux portent sur l’impact de l’activité de l’entreprise sur ses parties prenantes comme les collaborateurs, les clients, les fournisseurs et les communautés locales par référence aux valeurs universelles des droits de l’homme et aux normes internationales du travail.
- Les critères de gouvernance portent sur la manière dont l’entreprise est dirigée, gérée et contrôlée au travers de ses relations avec les actionnaires, son conseil d’administration et sa direction, de la transparence de la rémunération des dirigeants et de la lutte contre la corruption.
Comment Milleis Banque accompagne-t-elle ses clients ?
Pour permettre à ses clients de bénéficier d’une stratégie d’investissement prenant en comptes les enjeux de développement durable, tout en profitant d'un expert pour analyser, gérer le portefeuille et prendre des décisions, Milleis propose à ses clients diverses solutions :
LE MANDAT RESPONSABLE EN GESTION DÉLÉGUÉE(1)
Il offre un univers d’investissement entièrement labellisé à travers 4 profils de gestion, dont un profil disponible pour votre PEA.
Chacun de ses profils de gestion dispose d’un niveau de rendement/risque mesuré grâce à un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI) allant de 1 à 7 afin de vous permettre de comprendre facilement le niveau de risque auquel vous vous exposez. En fonction de votre profil investisseur et avec l’aide de votre banquier, vous choisirez le profil de gestion qui vous est le plus adapté.
Votre gérant gérera ensuite les actifs confiés en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
Chacun de ses profils de gestion dispose d’un niveau de rendement/risque mesuré grâce à un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI) allant de 1 à 7 afin de vous permettre de comprendre facilement le niveau de risque auquel vous vous exposez. En fonction de votre profil investisseur et avec l’aide de votre banquier, vous choisirez le profil de gestion qui vous est le plus adapté.
Votre gérant gérera ensuite les actifs confiés en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
L’offre de Mandats Responsables en Gestion Déléguée
| Profils de gestion | Limites actions | SRRI max | Horizon d'investissement | Mandat OPC | Seuils d'accès | Seuils d'accès jeunes |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Profil 1 |
0-40% |
4 | 5 ans | X | 75k€ | 10k€ |
| Profil 3 |
30-70% |
6 | 7 ans | X | 75k€ | 10k€ |
| Profil 5 |
60-100% |
7 | 7 ans | X | 75k€ | 10k€ |
| PEA |
75-100% |
7 | 8 ans | X | 75k€ | - |
(1) L’accès au service de Gestion Déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre ou d’un PEA. L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli et sur l’analyse de votre profil investisseur.
LA GESTION PILOTÉE "UC" RESPONSABLES
Pour les contrats d’assurance-vie "Epargne Vie Milleis" et le contrat de capitalisation "Capi Milleis", la Gestion Pilotée permet de bénéficier d’une orientation de gestion en UC responsables à travers 3 orientations de gestion, composée, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
Chacune de ses orientations de gestion dispose d’un niveau de rendement/risque mesuré grâce à un "indicateur synthétique de risque et de performance" (SRRI) allant de 1 à 7 afin de vous permettre de comprendre facilement le niveau de risque auquel vous vous exposez. En fonction de votre profil investisseur et avec l’aide de votre conseiller, vous choisirez l’orientation de gestion qui vous est la plus adaptée.
| Défensif UC Responsables | Offensif UC Responsables | Audacieux UC Responsables | ||
|---|---|---|---|---|
| Fonds Euros | ||||
| Fonds Euros | 55% | 10% | 0% | |
| Supports UC | ||||
| Supports UC | 45% (entre 0% et 40% en OPC de type action) |
90% (entre 40% et 80% en OPC de type action) |
100% (entre 60% et 100% en OPC de type action) |
|
| SRRI Max | ||||
| SRRI Max | 4 | 6 | 7 | |
| Seuil d'accès en euro | ||||
| Seuil d'accès en euro | 10 000 | 10 000 | 10 000 | |
- La part des supports en unités de comptes pour les orientations de gestion déclinées en version UC responsables est identique à celle des orientations de gestion classiques.
En savoir plus sur la Gestion Pilotée.
- La Gestion Pilotée est exclusive de la gestion libre, et la Gestion Pilotée UC Responsable est exclusive de la Gestion Pilotée classique.
- Le fonds Euro n’est pas considéré comme « Responsable ».
AVERTISSEMENTS ET CONDITIONS
- Le contrat d'assurance de groupe sur la vie "Epargne Vie Milleis" et le contrat collectif de capitalisation "Capi Milleis" sont assurés par Milleis Vie – Société anonyme au capital de 70 999 995 euros - Entreprise régie par le code des assurances - Siège Social : 2-20 Place des Vins de France - 75012 Paris - Immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Paris sous le n° B 384 532 172 et distribués par Milleis Banque. Les dispositions complètes de ces contrats figurent dans les Conditions générales valant notice d’informations. Les documents d’informations clés (DIC) des contrats et les documents d’informations spécifiques (DIS) relatifs aux supports de ces contrats sont accessibles sur le site internet www.milleis.fr.
- La valeur de tout investissement est susceptible de fluctuer à la hausse ou à la baisse en fonction de l'évolution des marchés financiers.
- Tout investissement dans un produit ou service décrit est soumis à la lecture préalable et à la compréhension de la documentation constitutive du produit ou service, en particulier celle qui décrit les risques inhérents à ce produit ou service.
