LE MANDAT RESPONSABLE EN GESTION DÉLÉGUÉE(1)
Il offre un univers d’investissement entièrement labellisé à travers 3 profils de gestion.
Déterminé en fonction d’un « indicateur synthétique de risque et de performance » (SRRI), le profil de gestion permet de mesurer votre appétence au risque.
Votre gérant gérera ainsi les actifs confiés en respectant les critères du profil que vous aurez retenu.
L’offre de Mandats Responsables en Gestion Déléguée
| Profils de gestion |
Limites actions |
SRRI max |
Horizon d'investissement |
Poids actifs dynamiques |
Mandat OPC |
Seuils d'accès |
Seuils d'accès jeunes |
Profil 1
|
0-40% €
|
4 |
5 ans |
40% |
X |
75k€ |
10k€ |
Profil 3
|
30-70% €
|
6 |
7 ans |
80% |
X |
75k€ |
10k€ |
Profil 5
|
60-100% €
|
7 |
7 ans |
100% |
X |
75k€ |
10k€ |
PEA
|
100% €
|
7 |
8 ans |
100% |
X |
75k€ |
- |
Vous avez la possibilité d’intégrer les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) aux décisions d’investissement.
Pour le mandat OPC en euros vous avez le choix entre 3 profils de gestion :
Profil de gestion 1
Le profil de gestion 1 présente une allocation diversifiée avec une part d’actions comprise entre 0 et 40%.
Le SRRI maximum est de 4.
Ce profil est exposé à un risque de volatilité inférieur à celui des autres profils et convient bien aux investisseurs qui recherchent
une valorisation du capital investi, sur la durée recommandée minimum de placement de 5 ans en acceptant une volatilité des actifs investis en actions.
Profil de gestion 3
Le profil de gestion 3 présente une allocation diversifiée avec une part d’actions comprise entre 30% et 70%. Le SRRI maximum est de 6.
Ce profil convient bien aux investisseurs qui recherchent une valorisation du capital investi, sur la durée recommandée minimum de placement de 7 ans en acceptant un niveau de volatilité des actifs supérieur à celui du profil 2.
Profil de gestion 5
Le profil de gestion 5 présente une allocation diversifiée avec une part d’actions comprise entre 60% et 100%. Le SRRI maximum est de 7.
Ce profil convient bien aux investisseurs qui recherchent une forte valorisation du capital investi, sur la durée recommandée minimum de placement de 7 ans en acceptant un niveau de volatilité des actifs supérieur à celui du profil 4.
(1) L’accès au service de Gestion Déléguée est soumis à la souscription préalable d’un compte-titre ou d’un PEA.
L’accès au service et la détermination du profil de gestion de votre mandat se fera sur la base d’un questionnaire connaissance client préalablement rempli
et sur l’analyse de votre profil investisseur.
Le Mandat Responsable en Gestion Déléguée est également disponible pour votre PEA.
LA GESTION PILOTÉE « UC » RESPONSABLES
Pour les contrats d’assurance-vie « Epargne Vie Milleis » et le contrat de capitalisation « Capi Milleis », la Gestion Pilotée permet de bénéficier d’une orientation de gestion en UC responsables à travers 3 orientations de gestion, composée, pour la part en unités de compte, exclusivement d’OPC qui détiennent l’un des deux labels ESG suivants : ISR (label français) ou Febelfin (label belge).
|
Défensif UC Responsables |
Offensif UC Responsables |
Audacieux UC Responsables |
| Fonds Euros |
| Fonds Euros |
55% |
10% |
0% |
| Supports UC |
| Supports UC |
45%
(entre 0% et 40% en OPC de type action) |
90%
(entre 40% et 80% en OPC de type action) |
100%
(entre 60% et 100% en OPC de type action) |
| SRRI |
| SRRI |
3 |
3 |
4 |
| Seuil d'accès en euro |
| Seuil d'accès en euro |
10 000 |
10 000 |
10 000 |
Défensif UC Responsables
Cette orientation de gestion a pour objectif la valorisation du capital investi à travers une exposition modérée sur les différents supports en unités de compte (45% maximum sur des UC responsables dont 40% maximum sur des OPC de types actions).
Offensif UC Responsables
Cette orientation de gestion a pour objectif la valorisation du capital investi à travers une exposition importante sur les différents supports en unités de compte (90% maximum sur des UC responsables dont 80% maximum sur des OPC de types actions).
Audacieux UC Responsables
Cette orientation de gestion a pour objectif la valorisation du capital investi à travers une exposition à 100% sur les supports investis en unités de compte (100% maximum sur des UC responsable dont l’intégralité peut être des OPC de type action).
- Les orientations de gestion déclinées en version UC responsables, la part des supports en unités de comptes est identique à celle des orientations de gestion classiques.
En savoir plus sur la Gestion Pilotée.
- La Gestion Pilotée est exclusive de la gestion libre, et la Gestion Pilotée UC Responsable est exclusive de la Gestion Pilotée classique.
- Le fonds Euro n’est pas considéré comme « Responsable ».
